涉案8亿！地下钱庄与虚拟币之间的“神秘交易”

近日，北京警方打掉一个通过虚拟币交易实施洗钱犯罪的地下钱庄团伙，据悉，团伙主要成员X某多年前取得外国国籍，国外生活期间，发现通过虚拟币交易可将境内人民币转移至境外并兑换为外币。尔后，X某会同其他犯罪嫌疑人利用虚拟币交易平台，协助有转移资金意向的境内人员大肆购买虚拟币，从而将资金转移至境外，涉案金额约8亿余元。目前，涉案4名主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关批准逮捕。

地下钱庄+虚拟币犯罪新形态

随着互联网的迅猛发展，新兴技术的运用使经济犯罪手段呈现更加复杂化、集团化、专业化、全球化的特征，而虚拟币作为新型犯罪的媒介与工具，给此类犯罪又增加了一层看不见的屏障。

这些案件背后，有一种叫做地下钱庄的“服务商”，它能为各类经济犯罪提供资金划转、支付结算等服务，并游离于金融监管体系之外。大量非法资金进入到“地下钱庄”最终通过复杂的交易链路被转移至国外，造成国家财产流失。因此，地下钱庄也被定性为“非法金融机构”。

常见地下钱庄模式解析

地下钱庄主要分为两类：

1 跨境汇兑型

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跨境汇兑型地下钱庄主要为境内非法资金提供一条外汇兑换的渠道，通过“对敲”模式、虚构贸易、黄牛模式、虚假对外投资、虚拟币交易等方式完成资金转移。

2非法结算型

通过设立大量的空壳公司，在没有任何实际交易的前提下，接受客户的转账，然后再由空壳公司划转至地下钱庄控制的个人账户，最终再转至客户指定的账户，地下钱庄收取相应的费用。

北京警方提示，日常生活中，广大群众要提高反洗钱意识，切勿使用个人银行账户接收陌生人资金，不出借、出租自己的身份证、银行卡，如有外汇需求，应通过正规渠道进行兑换。